民警現(xiàn)場攔截取現(xiàn)人員。桂林市公安局供圖

11月18日15時許，桂林市秀峰區(qū)某銀行向桂林市公安局秀峰分局推送了一則取現(xiàn)線索：一名男子要取款20萬，符合“資金快進(jìn)快出，外省匯入”等賬戶異常特征。接到線索后，民警立即趕到現(xiàn)場進(jìn)行核實，核實確認(rèn)是涉詐情況后，民警迅速行動成功攔截了該男子即將取出的20萬元資金，并第一時間聯(lián)系上了該詐騙案件的報案人，將資金進(jìn)行返還。

這是桂林市公安局探索攔截反制工作策略快速攔截群眾取現(xiàn)、幫助群眾挽損的一個縮影。目前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙往往涉及非法資金的轉(zhuǎn)移，攔截這些資金可以顯著減少受害者的損失。

9月份以來，桂林市公安局深入剖析近期高發(fā)的取現(xiàn)被騙案件的特征規(guī)律，總結(jié)攔截反制打擊策略，以狠抓銀行主體責(zé)任落實，提升識別涉詐異常情形能力為抓手，強力推進(jìn)取現(xiàn)線索攔截工作，成功堵截多起異常取現(xiàn)，切實守護(hù)好人民群眾的“錢袋子”。自該項工作開展以來，共攔截涉詐資金580余萬元，黃金135克，抓獲犯罪嫌疑人39人。

取現(xiàn)線索攔截工作，不論是網(wǎng)約車運送、快遞包裹郵寄、還是現(xiàn)金投放等，最關(guān)鍵的環(huán)節(jié)就是銀行網(wǎng)點。

據(jù)了解，為進(jìn)一步夯實銀行主體責(zé)任落實，自2022年以來，桂林市公安局聯(lián)合人民銀行、金融監(jiān)管分局創(chuàng)建推行了“三必問”工作機制，即銀行網(wǎng)點工作人員辦理轉(zhuǎn)賬匯款業(yè)務(wù)時，對客戶必問是否認(rèn)識收款人，必問是否明確轉(zhuǎn)賬匯款的資金用途，必問是否清楚當(dāng)前高發(fā)的電詐案件類型，自部署開展取現(xiàn)線索攔截工作以來，市公安局將“三必問”機制延伸應(yīng)用到取現(xiàn)環(huán)節(jié)，構(gòu)筑起銀行側(cè)事前、事中、事后三道防線，制作《桂林市取現(xiàn)/購黃金風(fēng)險告知書》，將涉詐取現(xiàn)典型方式簡明扼要告知，要求所有銀行網(wǎng)點、ATM機自助銀行在醒目位置張貼，構(gòu)筑起第一道預(yù)警宣傳的事前防線，同時聯(lián)合人民銀行、金融監(jiān)管分局召開全市銀行機構(gòu)、網(wǎng)點會議，銀行對所有存在異常取現(xiàn)的線索，全部推送公安機關(guān)進(jìn)行核查，構(gòu)筑起第二道主動識別的事中防線，此外，銀行對公安側(cè)取現(xiàn)線索進(jìn)行快速核查，及時提供信息協(xié)助公安機關(guān)進(jìn)行落地勸阻攔截，構(gòu)筑第三道核查勸阻的事后防線。

11月14日晚，桂林市公安局疊彩分局召開疊彩區(qū)快速取現(xiàn)攔截工作培訓(xùn)會議，會上，疊彩公安組織了14家銀行、39個銀行網(wǎng)點工作人員對《桂林市取現(xiàn)快速攔截工作指引》進(jìn)行學(xué)習(xí)，并對參會人員進(jìn)行了“取現(xiàn)快速攔截核查”培訓(xùn)。

銀行網(wǎng)點工作人員作為直接面對取現(xiàn)群眾的關(guān)鍵人員，在識別異常取現(xiàn)上發(fā)揮著重要作用。為進(jìn)一步提升銀行工作人員主動識別涉詐異常取現(xiàn)的能力，桂林市公安局梳理了涉詐取現(xiàn)線索特點規(guī)律，總結(jié)出受害人取現(xiàn)六個特征以及嫌疑人取現(xiàn)七個特征，并配套制作了《桂林市取現(xiàn)快速識別攔截工作流程指引》。連日來，全市公安機關(guān)陸續(xù)組織轄區(qū)內(nèi)各銀行網(wǎng)點負(fù)責(zé)人以及工作人員開展取現(xiàn)攔截工作培訓(xùn)會，對流程指引進(jìn)行深度解析，明確派出所、銀行柜員和反詐中心等部門各自的具體職責(zé)。據(jù)悉，自11月以來，全市公安機關(guān)共組織開展各銀行網(wǎng)點工作人員培訓(xùn)20余場次。

“緊盯每一條線索，把更多電詐案件扼殺在路上！下一步，我們將持續(xù)加強專題研究，探索反制措施，堅決遏制案件高發(fā)態(tài)勢，守護(hù)好人民群眾的生命財產(chǎn)安全。”桂林市公安局新型網(wǎng)絡(luò)犯罪偵查支隊政委趙宇寧表示。（吳建林、黃柳）

全市各級公安機關(guān)組織轄區(qū)銀行網(wǎng)點工作人員開展攔截反制工作培訓(xùn)。桂林市公安局供圖

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