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廣西地方金融監(jiān)管局:升級(jí)農(nóng)村金融服務(wù)建設(shè) 助力鄉(xiāng)村振興

9月1日下午,廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局黨組成員、副局長(zhǎng)樊新鴻一行走訪廣西正鴻生態(tài)農(nóng)業(yè)投資有限公司
9月2日上午,廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)督管理局黨組成員、副局長(zhǎng)樊新鴻一行走訪桂林魚(yú)伯伯生態(tài)農(nóng)業(yè)科技有限公司
一直以來(lái),廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)管局立足于廣西農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展實(shí)際及鄉(xiāng)村振興需要,強(qiáng)化各部門(mén)協(xié)同聯(lián)動(dòng),持續(xù)深化農(nóng)村金融改革,圍繞升級(jí)農(nóng)村金融服務(wù)“六大體系”建設(shè),進(jìn)一步提升農(nóng)村金融服務(wù)水平,引導(dǎo)更多金融資源更好地服務(wù)農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展,增加鄉(xiāng)村振興金融有效供給,致力于全面推進(jìn)鄉(xiāng)村振興。
?持續(xù)加大涉農(nóng)領(lǐng)域金融供給
積極引導(dǎo)銀行機(jī)構(gòu)立足廣西林果蔬畜糖等特色資源,加大對(duì)構(gòu)建現(xiàn)代鄉(xiāng)村產(chǎn)業(yè)體系的金融支持,服務(wù)廣西糧油、糖蔗、蔬菜、水果、桑蠶、茶葉、中藥材、畜牧、家禽、漁業(yè)10大特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)集群和農(nóng)業(yè)新業(yè)態(tài)新產(chǎn)業(yè)發(fā)展,涉農(nóng)信貸投放力度持續(xù)加大。截至2022年6月末,廣西涉農(nóng)貸款余額11880億元,較年初增加1055億元。
積極優(yōu)化“金色鄉(xiāng)村”農(nóng)村信用信息體系,為農(nóng)村普惠金融提供數(shù)據(jù)支撐
聯(lián)合廣西銀保監(jiān)局、人民銀行南寧中心支行推出“金色鄉(xiāng)村”廣西農(nóng)村信用信息系統(tǒng),通過(guò)歸集縣級(jí)政務(wù)數(shù)據(jù)、采集農(nóng)戶數(shù)據(jù)等途徑,為各級(jí)政府提供便捷的農(nóng)戶信用數(shù)據(jù)管理服務(wù)。“金色鄉(xiāng)村”項(xiàng)目將金融科技能力與農(nóng)村發(fā)展需求深度結(jié)合,圍繞涉農(nóng)數(shù)據(jù)的采集、應(yīng)用展開(kāi),通過(guò)工具、機(jī)制、流程的創(chuàng)新和優(yōu)化,建立與各金融和類(lèi)金融機(jī)構(gòu)以及當(dāng)?shù)卣吧孓r(nóng)主管部門(mén)(農(nóng)業(yè)、林業(yè)、自然資源、人社、財(cái)政、公安、市監(jiān)、稅務(wù)等)的數(shù)據(jù)共享和同步機(jī)制,解決農(nóng)村信用體系建設(shè)存在的信用數(shù)據(jù)采集、更新和應(yīng)用難三個(gè)核心問(wèn)題。同時(shí)堅(jiān)持“采用合一”原則,擬以歸集的全區(qū)近2000萬(wàn)農(nóng)戶的信用數(shù)據(jù)為基礎(chǔ)建立廣西農(nóng)村信用大數(shù)據(jù)平臺(tái),對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行科學(xué)分析、深入挖掘,擴(kuò)展農(nóng)村信用數(shù)據(jù)的應(yīng)用范圍,實(shí)現(xiàn)農(nóng)村信用評(píng)級(jí)和農(nóng)村服務(wù)功能,通過(guò)建設(shè)農(nóng)戶(含新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體)信息采集評(píng)價(jià)系統(tǒng)、廣西農(nóng)村金融服務(wù)平臺(tái)等多個(gè)子平臺(tái)和子系統(tǒng),逐步構(gòu)建起完善的廣西農(nóng)村主體信用服務(wù)體系和農(nóng)村金融服務(wù)體系。
2022年4月“廣西金色鄉(xiāng)村”APP成功上線,目前該系統(tǒng)已完成40個(gè)縣、累計(jì)9433萬(wàn)條數(shù)據(jù)采集,涵蓋農(nóng)戶種植、養(yǎng)殖、信貸、參保等信息。通過(guò)打通數(shù)據(jù)產(chǎn)品、專(zhuān)業(yè)模型和系統(tǒng)建設(shè),成功推動(dòng)欽州市與網(wǎng)商銀行“網(wǎng)商貸”普惠金融合作項(xiàng)目落地,對(duì)建檔農(nóng)戶、新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體進(jìn)行“精準(zhǔn)畫(huà)像”,促成缺乏信用信息的涉農(nóng)市場(chǎng)主體迅速便捷獲得無(wú)抵押無(wú)擔(dān)保的信用貸款 2.65億元,服務(wù)欽州市涉農(nóng)市場(chǎng)主體超1.5萬(wàn)戶。
推動(dòng)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)下沉,不斷提升農(nóng)村基礎(chǔ)金融服務(wù)水平
推動(dòng)廣西金融業(yè)全面服務(wù)鄉(xiāng)村振興,引導(dǎo)銀行及保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)保持基礎(chǔ)服務(wù)基本全覆蓋,積極運(yùn)用數(shù)字技術(shù),向自然村延伸拓展基礎(chǔ)金融服務(wù),提升服務(wù)質(zhì)效、豐富服務(wù)種類(lèi)。截至2022年6月末,全區(qū)1188個(gè)鄉(xiāng)村已實(shí)現(xiàn)銀行和保險(xiǎn)服務(wù)全覆蓋,14233個(gè)行政村實(shí)現(xiàn)銀行服務(wù)全覆蓋。縣域銀行網(wǎng)點(diǎn)數(shù)4213個(gè),較年初新增92個(gè),保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)數(shù)量1479個(gè),較年初新增30個(gè)。
持續(xù)做好脫貧人口小額信貸工作
一是進(jìn)一步優(yōu)化脫貧人口小額信貸管理流程。進(jìn)一步縮短脫貧人口小額信貸申請(qǐng)時(shí)間的同時(shí),指導(dǎo)銀行開(kāi)展線上業(yè)務(wù)辦理,及時(shí)滿足脫貧戶和防止返貧監(jiān)測(cè)對(duì)象貸款需求。截至2022年5月末,全區(qū)脫貧人口小額信貸貸款余額170.15億元,較年初增長(zhǎng)4.11%,貸款戶數(shù)37.77萬(wàn)戶,較年初增長(zhǎng)3.82%。二是持續(xù)推進(jìn)“防貧?!睒I(yè)務(wù)落地,為脫貧戶因?yàn)?zāi)、因意外、因病返貧提供防貧保障。截至5月末,“防貧保”已在全區(qū)38個(gè)縣區(qū)實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)落地,為46.48萬(wàn)脫貧人口、邊緣易致貧人口提供187.03億元風(fēng)險(xiǎn)保障。三是強(qiáng)化鄉(xiāng)村振興重點(diǎn)幫扶縣金融支持。督促指導(dǎo)銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)穩(wěn)步提升縣域存貸比和農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)供給水平,試點(diǎn)免抵押免擔(dān)保、利率低至3.75%的“富民貸”業(yè)務(wù),為縣域發(fā)展賦能。截至6月底,20個(gè)重點(diǎn)幫扶縣各項(xiàng)貸款余額1852.22億元,較年初增長(zhǎng)10.98%,高于全區(qū)各項(xiàng)貸款增速3.48個(gè)百分點(diǎn)。5月末,全區(qū)累計(jì)發(fā)放“富民貸”6843.80萬(wàn)元,貸款農(nóng)戶441戶。
進(jìn)一步加強(qiáng)新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體金融服務(wù)水平
聯(lián)合廣西銀保監(jiān)局、農(nóng)業(yè)農(nóng)村廳印發(fā)《提升新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體金融服務(wù)專(zhuān)項(xiàng)行動(dòng)方案》,在全區(qū)開(kāi)展四位一體“政府+銀行+保險(xiǎn)+擔(dān)保”新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體金融服務(wù)提升行動(dòng)。由農(nóng)業(yè)農(nóng)村部門(mén)提供新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體名單,指導(dǎo)廣西農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保公司與銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)共享新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體信息,實(shí)現(xiàn)數(shù)據(jù)共享,減少信息不對(duì)稱(chēng)。組織金融服務(wù)對(duì)接會(huì),指導(dǎo)銀行、保險(xiǎn)、擔(dān)保機(jī)構(gòu)現(xiàn)場(chǎng)提供多對(duì)一貼心輔導(dǎo),滿足新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體信貸、增信、保險(xiǎn)需求。發(fā)揮行業(yè)種養(yǎng)殖協(xié)會(huì)和村委力量,隨時(shí)推薦種養(yǎng)大戶和合作社金融需求信息,及時(shí)提供銀行保險(xiǎn)服務(wù)。四位一體首單在賀州落地,為1戶新型農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體授信300萬(wàn)元,其中農(nóng)業(yè)保險(xiǎn)保單質(zhì)押增信200萬(wàn)元,農(nóng)業(yè)信貸擔(dān)保費(fèi)率僅為0.5%。截至2022年6月末,區(qū)級(jí)農(nóng)擔(dān)機(jī)構(gòu)累計(jì)向農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體提供涉農(nóng)貸款擔(dān)保貸款223.77億元,惠及農(nóng)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體5.01萬(wàn)戶;累計(jì)撬動(dòng)101.43億元金融資本重點(diǎn)支持廣西優(yōu)勢(shì)特色農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)發(fā)展,服務(wù)優(yōu)勢(shì)特色產(chǎn)業(yè)經(jīng)營(yíng)主體2.43萬(wàn)戶。
積極引導(dǎo)涉農(nóng)企業(yè)在資本市場(chǎng)開(kāi)展直接融資
加大涉農(nóng)后備企業(yè)培育力度,全面落實(shí)全區(qū)企業(yè)上市(掛牌)“三大工程”,支持涉農(nóng)企業(yè)上市(掛牌)。一是大力宣講資本市場(chǎng)支持鄉(xiāng)村振興的政策措施;二是走訪自治區(qū)有關(guān)部門(mén)和地市政府,深入廣西林果蔬畜糖等特色產(chǎn)業(yè)的優(yōu)質(zhì)企業(yè)調(diào)研,挖掘涉農(nóng)企業(yè)充實(shí)上市掛牌后備資源庫(kù);三是深入后備企業(yè)調(diào)研,積極協(xié)調(diào)解決困難問(wèn)題,指導(dǎo)轄區(qū)涉農(nóng)企業(yè)謀劃上市路徑;四是支持企業(yè)運(yùn)用鄉(xiāng)村振興專(zhuān)項(xiàng)債券融資。截至2022年5月末,全區(qū)企業(yè)共發(fā)行扶貧專(zhuān)項(xiàng)公司債券40.4億元,獲得批文尚待發(fā)行鄉(xiāng)村振興專(zhuān)項(xiàng)公司債券15億元;五是舉辦各類(lèi)培訓(xùn)座談、宣講路演。截至目前,全區(qū)共有農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化龍頭企業(yè)等涉農(nóng)上市公司9家,3家涉農(nóng)企業(yè)IPO在審,輔導(dǎo)備案的涉農(nóng)擬上市企業(yè)3家,新三板涉農(nóng)掛牌公司11家。
積極推進(jìn)“保險(xiǎn)+期貨”模式服務(wù)農(nóng)業(yè)農(nóng)村發(fā)展
推動(dòng)自治區(qū)首次出臺(tái)“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目試點(diǎn)方案,充分發(fā)揮了政府引導(dǎo)作用,確?!氨kU(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目在廣西農(nóng)業(yè)穩(wěn)產(chǎn)增產(chǎn)、農(nóng)民穩(wěn)步增收、農(nóng)村穩(wěn)定安寧中的效果,通過(guò)“財(cái)政+金融”聯(lián)動(dòng),助推八桂鄉(xiāng)村振興。通過(guò)研究白糖、生豬等期貨產(chǎn)品發(fā)展,加強(qiáng)期現(xiàn)聯(lián)動(dòng),增強(qiáng)地方政府和產(chǎn)業(yè)主體利用“保險(xiǎn)+期貨”模式進(jìn)行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的意愿,提升期貨市場(chǎng)服務(wù)“三農(nóng)”能力。積極爭(zhēng)取交易所加大對(duì)廣西項(xiàng)目支持金額及力度,引入大商所補(bǔ)貼2500萬(wàn),鄭商所補(bǔ)貼1500萬(wàn),總保費(fèi)接近1個(gè)億,開(kāi)展規(guī)模為往年項(xiàng)目的五倍以上。配合出臺(tái)《廣西壯族自治區(qū)2022年生豬“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目試點(diǎn)方案》,推動(dòng)生豬“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目試點(diǎn)落實(shí)落地。目前,大商所已對(duì)廣西南寧、玉林、防城港3個(gè)生豬“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目預(yù)立項(xiàng),申請(qǐng)額度合計(jì)2500萬(wàn)元。積極推動(dòng)完成在廣西百色市右江區(qū)、南寧上林縣開(kāi)展的糖料蔗“保險(xiǎn)+期貨”縣域覆蓋項(xiàng)目,項(xiàng)目共涉及20.95萬(wàn)畝糖料蔗、對(duì)應(yīng)115.9萬(wàn)噸白糖產(chǎn)能,項(xiàng)目總保費(fèi)共計(jì)1637.14萬(wàn)元,總賠付2064.72萬(wàn)元,惠及8639戶農(nóng)戶,百色右江區(qū)項(xiàng)目賠付率達(dá)190.76%,刷新鄭商所白糖類(lèi)“保險(xiǎn)+期貨”項(xiàng)目賠付率紀(jì)錄。鄭州商品交易所在綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)開(kāi)設(shè)白糖基差貿(mào)易廣西泛糖科技有限公司專(zhuān)區(qū),自2021年12月27日開(kāi)始交易以來(lái)至2022年6月末,泛糖專(zhuān)區(qū)累計(jì)成交量達(dá)到3.66萬(wàn)噸,成交金額達(dá)到2.13億元,充分實(shí)踐了期現(xiàn)結(jié)合持續(xù)創(chuàng)新服務(wù)實(shí)體企業(yè)的新方式。
來(lái)源:廣西壯族自治區(qū)地方金融監(jiān)管局
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